Спестовен план Pioneer

Спестовен план Pioneer е инвестиционен продукт от Bulbank. Това е схема с равни месечни вноски и продължителност 3 или 5 години. Може да се енвестира във всеки един от фондовете на Pioneer предлагани у нас. Предимството на равните вноски е че при по-ниска цена се купуват повече дялове и така се постига цена по-ниска от средната цена за периода.

Реших да проверя на практика какви резултати дава тази схема с някои от фондовете на Pioneer. С помощта на LibreOffice Calc и малко BASIC скрипт успях да изчисля резултатите от подобна инвестиция за 3 и 5 години назад.

Emerging Markets Equity	3г	5г
Изменение на цената	-4.5%	6%
Резултат от инвестицията	12 ÷ 16%	1.5 ÷ 3.5%
Средна цена за периода	€6.71	€7.43
Средна цена на придобитите дялове	€6.23 ÷ 6.41	€6.96 ÷ 7.09

Emerging Europe and Mediterranean Equity	3г	5г
Изменение на цената	-11.7%	-7.02%
Резултат от инвестицията	12 ÷ 16%	-0.5 ÷ 1.5%
Средна цена за периода	€15.57	€17.50
Средна цена на придобитите дялове	€14.10 ÷ 14.49	€16.06 ÷ 16.37

Резултатите от инвестицията варират според деня от месеца избран за инвестиране. Интересно че в края на месеца резултатите се подобряват.
(Данните за последните два дни 27 и 28 не са много точни.)